АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НАЗВАНИЕ БАНКА»

ОГРН: 2222222222222, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 3333333333, КПП: 7777777777

123456, ГОРОД МОСКВА, КИРОВА, ДОМ 15

 

Акционерное общество «Название компании»

ОГРН: 1027739820921, Дата присвоения ОГРН: 18.12.2002, ИНН: 7736035485, КПП: 770801001

107078, ГОРОД МОСКВА, АКАДЕМИКА САХАРОВА ПРОСПЕКТ, 10

 

От Смирновой Юлианы Петровны 12.02.1942 года

Рождения, место рождения: пос. Реутов, Балашихинского

района Московской области

Адрес для почтовой корреспонденции: 444444, г. Москва, ул. Кирова, д.49, корп. 1, кв. 72

Представитель заявителя Романова Ирина Владимировна

тел: +7 900 000 00 00

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

о проведении проверки

 

21 июня 2021 года между Смирновой Юлианой Петровной и АО «НАЗВАНИЕ БАНКА» был заключен кредитный договор № 66666666 по программе «Потребительский кредит» «Название тарифа пенсионный» (далее кредитный договор).

Кредитный договор был заключен в отделении АО «НАЗВАНИЕ БАНКА», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Кирова, д. 16А, стр. 1. Фамилия сотрудника, оформлявшего документы – Мурзалимова Анна Сергеевна.

Согласно п. п. 1, 2, 4 кредитного договора - кредитный лимит (лимит кредитования) – 239 750 рублей, срок возврата кредита – 21.02.2027 г., процентная ставка – 14,90 %.

Помимо кредитного договора сотрудниками банка Смирновой С.П. был навязан договор страхования с АО «Название компании» по программе «Уверенность» и выдан полис №ПБ66 – 66666666. В данный полис включены риски от несчастных случаев и болезней, с дополнительными условиями №2 по страхованию на случай постоянной утраты трудоспособности, добровольное медицинское страхование. Смирнова С.П. оплатила страховую премию в размере 68 850 рублей.

Согласно п.9 кредитного договора - клиент имеет возможность получения кредита без заключения договора страхования с учетом возможного увеличения размера процентной ставки по такому договору относительно размера процентной ставки по договору, заключенному с условием заключения договора страхования, соответствующего требованиям банка и обеспечивающего исполнение обязательств клиента по договору.

Смирнова С.П., при оформлении кредита, находилась под воздействием заблуждения, вследствие мошеннических действий неустановленных лиц. Впоследствии, полученные от банка деньги, она передала Юрьеву С.И., который в настоящее время находится под стражей в СИЗО. Перед тем как получить кредит, со Смирновой С.П. связался неустановленный мужчина, по телефону представившийся сотрудником правоохранительных органов. Он сообщил Смирновой С.П. о том, что ей необходимо подъехать в отделение АО «НАЗВАНИЕ БАНКА», расположенное по адресу: г. Москва, Ул. Кирова, д. 16А, стр. 1, где ей выдадут денежные средства.

Сотрудники банка выдали денежные средства без соблюдения норм Законодательства РФ, без предварительной оценки кредитоспособности Смирновой С.И., без предварительного заказа наличных денежных средств, не установив истинную цель получения кредита. Смирнова С.П. является пенсионером, размер ее пенсии составляет 17 000 рублей.

Полагаю, что сотрудниками АО «НАЗВАНИЕ БАНКА» при оформлении кредита на имя Смирновой С.П., были нарушены нормы Законодательства РФ.

Согласно разъяснениям, изложенным в Определении судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 3 июня 2019 г. N 305-ЭС18-22222 - банки, являясь профессиональными участниками кредитного рынка, имеют широкие возможности для оценки кредитоспособности гражданина, в том числе посредством разработки стандартных форм кредитных анкет-заявок для заполнения их потенциальным заемщиком на стадии обращения в кредитную организацию с указанием сведений о его имущественном и социальном положении, ликвидности предлагаемого обеспечения и т.п., а также проверки предоставленного им необходимого для получения кредита пакета документов. Одновременно банки вправе запрашивать информацию о кредитной истории обратившегося к ним лица на основании Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ «О кредитных историях» в соответствующих бюро. По результатам проверок в каждом конкретном случае кредитная организация принимает решение по вопросу о выдаче денежных средств.

В данном случае АО «НАЗВАНИЕ БАНКА» выдал деньги Смирновой С.П., не проверив должным образом ее платежеспособность.

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела № 11111111111111111 и принятии его к производству от 28 июня 2021 года вынесенному старшим следователем специализированного отдела  по расследованию преступлений общеуголовной направленности – «дистанционные хищения» СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве майором юстиции К.Б. Петровым – Смирнова С.П. передала Юрьеву С.И. денежные средства в размере 1 900 000 рублей, в том числе деньги, полученные по кредитному договору.

Постановлением от 28 июня 2021 года следователя специализированного отдела по расследованию преступлений общеуголовной направленности – «дистанционные хищения» СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве лейтенантом юстиции Гараеву И.В. – Смирнова С.П. была признана потерпевшей по уголовному делу № 11111111111111111.

Таким образом в отношении Смирновой С.П. совершено преступление, предусмотренное ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.3 ст. 159 УК РФ.

Согласно ст. 16 Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 11.06.2021) «О защите прав потребителей» - условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными.

Запрещается обусловливать приобретение одних товаров (работ, услуг) обязательным приобретением иных товаров (работ, услуг). Убытки, причиненные потребителю вследствие нарушения его права на свободный выбор товаров (работ, услуг), возмещаются продавцом (исполнителем) в полном объеме. Продавец (исполнитель) не вправе без согласия потребителя выполнять дополнительные работы, услуги за плату. Потребитель вправе отказаться от оплаты таких работ (услуг), а если они оплачены, потребитель вправе потребовать от продавца (исполнителя) возврата уплаченной суммы.

В случае неудовлетворительных результатов проверки, Смирнова С.П. будет вынуждена обратиться в Прокуратуру и ЦБ РФ.

В соответствии со ст. 73. ФЗ № 86 «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные законом меры по отношению к нарушителям.

Федеральный закон «О прокуратуре» в ст. 10 указывает, что в органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов.

Дополнительно сообщаю, что 06 декабря 2021 года в адрес АО «НАЗВАНИЕ БАНКА» Смирновой С.П. было направлено заявление в письменном виде, с просьбой предоставить информацию по кредиту, полученному 21 июня 2021 года. Согласно отчету об отслеживании почтового отправления письмо вручено АО «НАЗВАНИЕ БАНКА» 09 декабря 2021 года. До настоящего времени ответа не последовало.

Согласно п. 4 ст. 1 ФЗ от 02.05.2006 г. № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» - порядок рассмотрения обращений граждан государственными органами, органами местного самоуправления и должностными лицами распространяется на правоотношения, связанные с рассмотрением обращений граждан, объединений граждан, в том числе юридических лиц, осуществляющими публично значимые функции государственными и муниципальными учреждениями, иными организациями и их должностными лицами.

Согласно ст. 12 Закона № 59-ФЗ письменное обращение рассматривается в течение 30 дней со дня регистрации письменного обращения.

На основании изложенного и руководствуясь УК РФ, ФЗ «О защите прав потребителей», ФЗ № 395-1 от 02.12.1990 г. «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О прокуратуре», ФЗ от 02.05.2006 г. № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации»

 

ПРОШУ:

  1. Провести проверку законности предоставления денежных средств Смирновой С.П. на основании кредитного договора от 21 июня 2021 года №66666666 по программе «Потребительский кредит» «Название тарифа пенсионный» в том числе на предмет состава уголовно наказуемого деяния(Смирнова С.П. является нетрудоспособным пенсионером и не может выплачивать кредит).

 

  1. Истребовать видеозаписи (аудио) с камер видео наблюдения, расположенных в отделении АО «НАЗВАНИЕ БАНКА», расположенном по адресу: г. Москва, Ул. Кирова, д. 16А, стр. 1 за 21.09.2021 года.

 

  1. Провести проверку законности деятельности АО «НАЗВАНИЕ БАНКА», в частности сотрудника, осуществившего выдачу кредита Смирновой С.П. в отделении, расположенном по адресу: г. Москва, Ул. Кирова, д. 16А, стр. 1по фактам ненадлежащей проверки кредитоспособности, целей получения кредита, навязывания услуги по страхованию, наличия или отсутствия сговора с третьими лицами.

 

  1. Провести проверку и привлечь должностных лиц АО «НАЗВАНИЕ БАНКА» к предусмотренной дисциплинарной и/или административной ответственности по факту игнорирования предоставления ответа на ранее поданное заявление (почтовые документы и заявление прилагаются).

 

  1. Предоставить информацию о том, какая процентная ставка и какой размер ежемесячного платежа будет по кредитному договору№66666666 от 21 июня 2021 года, в случае отказа от услуги страхования.

 

  1. Приостановить оплату основного долга и процентов по кредитному договору№66666666 от 21 июня 2021 года, ввиду наличия уголовного дела № 11111111111111111 в СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве.

 

  1. При обнаружении признаков административного и/или уголовного деяния – передать необходимые материалы в правоохранительные и другие компетентные органы.

 

 

  1. Сообщить заявителю о результатах проведенной проверки по телефону: +7 900 000 00 00; ответ в письменном виде направить по адресу: 444444, г. Москва, ул. Кирова, д. 49, корп. 1, кв. 72

 

 

Приложение:

  1. Постановление о возбуждении уголовного дела.
  2. Постановление о признании потерпевшей.
  3. Кредитный договор №66666666 от 21 июня 2021 года.
  4. Договор страхования (полис).
  5. Ранее поданное заявление в АО НАЗВАНИЕ БАНКА.
  6. Опись вложения.
  7. Отчет о почтовой отправлении.
  8. Бланк почтового отправления EMS.

 

 

 

21 февраля 2022 года   ______________ Смирнова Ю.П.

 

Чтобы скачать документ в формате .doc, введите Ваш email-адрес, и документ будет отправлен Вам на почту

* Нажимая кнопку «Скачать»,
Вы соглашаетесь на обработку
персональных данных